Transparenz ist das Fundament unseres Vertrauens. Hier finden Sie präzise Antworten auf die wichtigsten Fragen zu unserer Arbeitsweise, Ihren Kosten und der Vorbereitung auf unser Erstgespräch in München.
Unsere Honorarstruktur ist stets transparent und vorab fest vereinbart, um Interessenkonflikte auszuschließen. Als unabhängige Kanzlei berechnen wir pauschale Beratungsgebühren oder stundenbasierte Sätze, die sich nach dem Umfang der benötigten Leistungen für Ihre Altersvorsorge, Steueroptimierung oder Unternehmensfinanzierung richten.
Der Prozess beginnt mit einem unverbindlichen Kennenlerngespräch, in dem wir Ihre aktuellen finanziellen Eckdaten und Ziele klären. Anschließend erstellen wir auf Basis dieser Daten einen maßgeschneiderten Finanzplan oder eine Unternehmensberatungsempfehlung, die wir gemeinsam mit Ihnen detailliert besprechen und schrittweise umsetzen.
Die Dauer hängt stark von der Komplexität Ihres Anliegens ab; bei einfachen Budgetierungsanalysen sind erste Optimierungen oft innerhalb weniger Wochen greifbar. Für umfassende Rentenvorsorgekonzepte oder komplexe Steuerstrategien planen wir realistische Zeitrahmen ein, die wir zu Beginn jeder Zusammenarbeit klar kommunizieren.
Für eine effiziente Analyse bringen Sie bitte Ihre aktuellen Gehaltsabrechnungen, Steuerbescheide der letzten drei Jahre sowie bestehende Verträge zu Versicherungen und Krediten mit. Im Bereich der Unternehmensfinanzierung sind zusätzlich laufende Bilanzen, Cashflow-Übersichten und Ihr aktueller Geschäftsplan unverzichtbar für eine fundierte Beratung.
Wir legen keinen Wert auf unrealistische Versprechen, da wir strikt den regulatorischen Vorgaben der BaFin entsprechen und keine garantierten Renditen für Finanzprodukte versprechen können. Stattdessen konzentrieren wir uns auf risikobewusste Strategien zur langfristigen Vermögenssicherung und Steuereffizienz, die auf realistischen Marktannahmen basieren.